Les transactions de type “Transfert” permettent de transférer des espèce d'un compte espèce à un autre.

Idéalement, les transferts ne doivent avoir lieu qu'entre comptes espèces liés au même compte-titre. Les transferts sont internes à un compte.

Pour un transfert externe, privilégiez un Retrait, suivi d'un Dépot.

Pour ajouter une nouvelle transaction à votre portefeuille, accédez à l’onglet “Transactions”, puis cliquez sur le bouton “Ajouter une transaction” situé en haut à gauche du tableau.

Dans le menu déroulant, sélectionnez le type : “Transfert”.

Vous aurez quatre champs à renseigner dans la fenêtre d’ajout, le premier étant la sélection du compte espèce d'origine des fonds, sur lequel va être débité le montant du transfert.

Le deuxième champ est la date du transfert. Il vous sera demandé de sélectionner la date et l’heure, mais vous pouvez laisser le champ heure vide. L’heure sert uniquement à trier les transactions ayant eu lieu le même jour.

Le troisième champ à renseigner est le compte espèces de destination, sur lequel va être crédité le montant du transfert.

Le quatrième et dernier champ à renseigner est le montant du transfert, exprimé en euros dans le cas d'un transfert entre comptes espèces de la même devise.

Vous pouvez ensuite cliquer sur “Ajouter” pour valider votre transaction. Vérifiez que l’ordre de vos transactions correspond à la réalité. Par exemple, vous ne pouvez pas effectuer un achat sur un compte ayant un solde de 0.

Vous pouvez modifier une transaction en cliquant sur l’icône “Modifier” située à droite du tableau.

Vous pouvez supprimer une transaction en cliquant sur l’icône “Supprimer” située à droite du tableau.

Dans le cas d'un transfert entre comptes espèces d'une devise différents, vous devrez renseigner le taux de change.

Par exemple : Si vous envoyez des euros depuis une compte espèces EUR vers un compte espèces USD, vous devrez renseigner le taux de change EUR/USD.

Le montant en USD sera alors automatiquement calculé en fonction du taux de change renseigné.

💡 Bon à savoir : Si votre broker vous donne le taux de change inverse, par exemple USD/EUR, vous pouvez appliquer la formule 1 / Taux de change pour l'inverser et obtenir le taux de change EUR/USD.